QDII基金申购和赎回相关规则

2025-02-24 12:11 贷款资讯

  QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。投资者在投资QDII基金的时候了解申购、赎回规则才能更好获取收益,QDII基金申购和赎回相关规则有哪些呢?



  QDII基金申购和赎回相关规则:



  1、申购和赎回申请的确认时间不同。

  一般情况下,非QDII基金注册登记机构是在T+1日内对该交易的有效性进行确认,而QDII基金则都要顺延一个交易日对该交易的有效性进行确认。



  2、赎回款项的支付时间不同。

  对于非QDII基金,投资人赎回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。目前QDII基金则把支付时间延长至T+10日内。



  3、QDII基金的开放日也是不同的。

  非QDII基金申购和赎回的开放日为上海和深圳证券交易所的交易日(基金管理人公告暂停申购或赎回时除外),而QDII基金除此之外还要考虑海外的节假日。若遇到海外市场休市,则会影响到基金净值的结算时间。也就是说如果海外休市,且赎回申请尚未确认,则赎回款项支付时间为13个工作日内,一旦申请确认,海外市场休市不影响赎回支付时间,即仍然为10个工作日内。

  由此可见,不管是费用上还是时间上,QDII基金的“代价”普遍较高。投资者在投资QDII产品是需要综合考虑该基金的收益风险、支付费用和时间价值的损失。

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