投资银行风险管理的原则

　　投资银行风险管理是为了更好地规避风险损失和争取风险收益。投资银行风险管理的原则有哪些呢?

　　投资银行风险管理的原则如下：

　　1．全面性原则

　　风险管理必须覆盖投资银行的所有相关业务部门和岗位，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此，投资银行倚重各业务部门去实施持续的风险识别、风险评估和风险控制程序。

　　2．独立性原则

　　投资银行应设立风险管理委员会、审计稽核部等部门，部门内部设立风险管理小组，上述各风险管理机构和人员应保持高度的独立性和权威性，负责对投资银行管理业务及内部风险控制制度的执行进行监察和稽核。

　　3．防火墙原则

　　投资银行必须建立防火墙制度，业务中的投资管理业务、研究工作、投资决策和交易清算应在空间上和制度上严格隔离。对因业务需要知悉内幕信息和穿越防火墙的人员，应制定严格的批准程序和监督处罚措施。

　　4．适时有效原则

　　在保证所有风险控制措施切实有效的基础上，投资银行业务内部控制制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和法律法规、市场变化等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

　　5．定性与定量相结合原则

　　建立完备的制度体系和量化指标体系，采用定性分析和定量分析相结合的方法，同时重视数量分析模型和定性分析的应用，使风险控制更具科学性和可操作性。